金沙集团(1991cc)行业的诚信建设是一个长远、系统的工程，是我国信用体系建设的重要组成部分，它不仅是一种道德观念，也是一种制度要求。在这种背景下，2003年7月1日，中国金沙集团(1991cc)业协会正式发布了《金沙集团(1991cc)从业人员执业行为准则》，它是协会推进金沙集团(1991cc)行业诚信文化建设的一个重要举措，是我国金沙集团(1991cc)市场全体从业人员的最高行为准则。2008年4月30日，为适应新的形势，中国金沙集团(1991cc)业协会对该准则部分条文进行了修改，重新发布《金沙集团(1991cc)从业人员执业行为准则》（修订），并沿用至今。
2003年11月，为帮助金沙集团(1991cc)从业人员更好地理解和掌握准则的精神，中国金沙集团(1991cc)业协会从当时各金沙集团(1991cc)公司业务骨干提供的近600个案例中精选了部分案例，组织业内专家对准则以及案例进行逐条解读及评析，在当时，对帮助全国金沙集团(1991cc)从业人员准确、深入理解准则精神起到了良好的推动作用。
案例1：违反开户程序造成公司损失
某金沙集团(1991cc)公司交易部张经理说服一家粮食企业参与金沙集团(1991cc)交易。该粮食企业的副总经理对金沙集团(1991cc)很感兴趣，同意开户交易，并亲自到金沙集团(1991cc)公司办理开户手续，但由于该企业法定代表人出差，副总经理未拿到书面的开户授权，张经理当场打电话给该法定代表人，他答应出差回来后补办授权手续。之后，副总经理催促金沙集团(1991cc)公司开户并急着下单，张经理碍于情面同意其先开户，存入50万元保证金，并允许副总经理下单交易。不料第一笔交易就出现了亏损。几天后，该企业法定代表人出差回来，到金沙集团(1991cc)公司表示不愿做金沙集团(1991cc)，也不认可副总经理的交易行为，要求撤回全部资金。金沙集团(1991cc)公司为避免亏损扩大，果断采取了平仓措施，结果造成5万元亏损。后经双方反复协商，金沙集团(1991cc)公司赔偿了部分损失。
评析由于金沙集团(1991cc)投资特有的高风险性，参与各方素质参差不齐，反悔、变卦甚至设局敲诈等情况都是金沙集团(1991cc)公司经营中常见的风险。而回避风险最简单的办法通常只有一个，就是金沙集团(1991cc)公司及从业人员要严格遵守法律、法规和各种规章制度，本着对投资者、对金沙集团(1991cc)公司高度负责的态度小心谨慎、恪尽职守。
本案例中张经理碍于情面，允许客户在开户手续尚不完备的情况下下单交易，将公司的规章制度抛在脑后，金沙集团(1991cc)公司的管理环节也存在明显漏洞，最终品尝了恶果。
案例2：作获利保证欺诈客户
某金沙集团(1991cc)公司市场开发人员梁某，在开发客户过程中向投资者王某承诺金沙集团(1991cc)投资包赚不赔。王某听信后很快投入10万元进行金沙集团(1991cc)交易，并将交易密码告诉梁某，由梁某代他下单。不久，王某账户就亏损4万元。由于心虚，梁某未向王某汇报真实交易情况，反而谎称盈利。后来王某在查询账单时发现真实情况，便向梁某质问，梁某竟不辞而别，不知去向。王某无奈向金沙集团(1991cc)公司提出索赔，几经调解金沙集团(1991cc)公司赔偿了王某的部分损失。
评析《金沙集团(1991cc)交易管理条例》第25条第2款规定，金沙集团(1991cc)公司不得向客户做获利保证。本案例中金沙集团(1991cc)从业人员梁某违反规定向客户做出获利保证，属于欺诈投资者的行为。
此外，梁某违反中国证监会禁止从业人员代客户决定交易指令的规定，私下代客户做单，交易过程中还企图隐瞒亏损事实，谎称盈利，严重损害了投资者利益。
事发后，梁某不辞而别，使所在公司蒙受损失，反映出梁某缺乏基本职业道德，他的行为不仅毁掉了自己的名誉，甚至损害了整个金沙集团(1991cc)行业的声誉。
本案例还反映出该金沙集团(1991cc)公司未能对梁某进行有效的监督管理。金沙集团(1991cc)公司应防患于未然，加强对从业人员的日常管理和教育，建立和完善有效的监督和制约机制。
案例3：积极劝导赢得信赖
某金沙集团(1991cc)公司大客户魏某不关注基本面的形势，只喜欢做短线，但其短线操作能力又不强。在某次大豆行情中，他盲目追涨杀跌，屡屡失手，资金损失过半，心态也越来越浮躁。这时，金沙集团(1991cc)公司的交易部经理提醒他要调整投资理念和操作思路，并派公司的资深分析师对魏某进行专门辅导，又主动劝其暂停交易、调整心态。魏某听从了交易部经理的建议，休息一段时间后，调整了投资理念和操作思路，改以中线交易为主，并开始注重研究品种的基本面，并获得了很好的投资回报，金沙集团(1991cc)公司最终赢得魏某及其他客户的信赖。
评析金沙集团(1991cc)市场充满了利益的诱惑。对金沙集团(1991cc)公司而言，以降低保证金比例或允许客户透支交易换取成交量、诱使客户或其代理人炒单都可以带来眼前利益，但对金沙集团(1991cc)市场正常秩序和诚信文化建设的破坏、对公司信誉带来的负面影响却是致命的。追求长远发展的金沙集团(1991cc)公司通过合规执业教育、风险稽核控制等来抵制利益的诱惑，通过加强员工的执业“自律”和健全严格规章“他律”来消解风险隐患。
从法律角度看，金沙集团(1991cc)公司无须对客户自身的操作行为承担法律责任；但从职业道德角度考虑，积极引导客户建立理性的投资理念和操作方法，既是公司致胜的关键，也是树立行业良好形象、保证行业健康发展的根本。本案例中交易部经理的劝导行为虽然牺牲了公司的交易量和手续费收入，却维护了客户的利益，赢得了客户的信赖。在规范经营、严控风险的前提下，自觉维护客户利益，追求公司与客户的双赢才是公司稳步发展的经营之道。
案例4：严守职业道德拒绝非法要求
刘某是金沙集团(1991cc)公司的老客户，与金沙集团(1991cc)公司工作人员大多很熟。一日，刘某以电话下单方式指令金沙集团(1991cc)公司开仓买入100手大豆合约，下午收盘时，大豆价格下跌了40点，按照结算价，刘某的浮动亏损约4万元。收盘后，刘某找到金沙集团(1991cc)公司的接单员王某，希望王某帮他消除金沙集团(1991cc)公司的报单录音，并让王某向公司承认因自己工作失误报错了单，刘某的指令应是开仓卖出100手，并承诺给王某2万元的好处。王某当即拒绝了刘某的非法要求，并及时向公司报告此事，引起了金沙集团(1991cc)公司的重视，金沙集团(1991cc)公司决定，终止与客户刘某的合同关系。
评析在众多的金沙集团(1991cc)投资者中，出现刘某这样的个别客户并不足为奇。本案例中，金沙集团(1991cc)公司的接单员王某如果接受刘某的非法要求，出卖公司的利益以获取2万元好处，其个人也必将走向犯罪。
金沙集团(1991cc)从业人员首先应是品德高尚的人，“恪守职业道德、维护公司的利益“是任何金沙集团(1991cc)公司用人的先决条件。
案例5：以客户为“反向指标”缺乏基本道德
某金沙集团(1991cc)公司的投资咨询人员马某同时为甲、乙、丙三位客户提供交易辅导，由于甲的交易水平较差，经�？魉穑砟潮阋约孜聪蛑副辏砸液捅担�“甲做单亏损率很高，你们可以和他反着做。”乙和丙听从了马某的建议，于是在每次甲下单后，马某便将甲的头寸方向告诉乙和丙，乙、丙便按照甲的反方向进行操作。不久，乙、丙小有收获，便到处炫耀，结果金沙集团(1991cc)公司的所有客户都知道了此事，甲客户到金沙集团(1991cc)公司大闹，其他客户对公司也失去了信任，纷纷从该金沙集团(1991cc)公司撤户，该公司业务受到了很大影响。不久，该金沙集团(1991cc)公司辞退了马某。
评析作为投资咨询人员，马某的工作就是对交易水平不高的客户提供辅导，提高其交易水平。但马某却利用自己服务的客户做单水平不高，为其他客户树立“反向指标”，其行为不仅违反了“保守客户商业机密”这个金沙集团(1991cc)从业人员的基本戒律，更重要的是，它反映出马某对客户缺乏最起码的尊重，反映出马某缺失为人的基本道德。
没有客户愿意和这样的从业人员合作，不尊重他人的行为，最终会毁掉从业人员自己乃至金沙集团(1991cc)公司的饭碗，甚至�：φ鼋鹕臣�(1991cc)行业的操守和声誉。
案例6：同业互助共同塑造行业形象
案例客户李某没有金沙集团(1991cc)交易经验，在A金沙集团(1991cc)公司开户后急于盈利，要求A金沙集团(1991cc)公司允许其透支交易，被公司拒绝，李某非常生气，立即要求公司为其办理提款、撤户手续。并来到B金沙集团(1991cc)公司联络开户事宜，接待李某的是B金沙集团(1991cc)公司交易部经理关某，关某在谈话中了解到李某欲从A金沙集团(1991cc)公司撤户的真实原因，立即主动劝诫李某，指出：A金沙集团(1991cc)公司的行为是遵循国家法规和监管政策的要求，同时也是对投资者的长远利益负责，是正当的，还列举实例向李某讲解了透支交易可能给投资者带来的损害。谈话之后，李某经过考虑决定撤回提款、撤户申请，继续在A金沙集团(1991cc)公司进行金沙集团(1991cc)交易。
评析在本案例中，B金沙集团(1991cc)公司交易部经理关某没有乘人之危，立即与上门投靠的客户签约，而是本着遵纪守法、维护投资者利益的考虑对李某进行劝诫，虽然失掉了一个客户，却维护了金沙集团(1991cc)市场的健康形象，也维护了客户李某的利益。这种同业间相互尊重、共同维护金沙集团(1991cc)行业职业道德的作法应在行业中得到推广。
