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2026-03
防范非法金融活动借新科技旗号行骗
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2026-03
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2026-03
一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭
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2026-03
近年来,随着移动互联网的快速发展,各类手机APP层出不穷,一些不法分子以APP为载体,打着“高额回报”“快速致富”等旗号开展非法集资等非法金融活动,诱骗人民群众参与投资,严重�：Σ撇踩�。为切实防范此类风险,特发布本风险提示,提醒广大群众警惕非法金融风险,守好“钱袋子”。一、常见非法APP套路(一)伪装热点概念。一些不法分子打着“区块链”“虚拟货币”“云养经济”“低空经济”“黄金投资”等新兴旗号,
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2026-03
近期，随着金融市场的不断发展和创新，非法金融活动也呈现出多样化、隐蔽化的趋势，严重威胁广大金融消费者的财产安全。一、认识非法金融活动的�：Ψ欠ń鹑诨疃ǖ幌抻诜欠�、金融诈骗、虚假宣传、非法放贷、地下钱庄等，这些活动往往披着高收益、低风险的外衣，实则暗藏巨大风险。它们不仅可能导致金融消费者遭受巨额经济损失，还可能破坏金融市场稳定，影响社会经济的健康发展。二、了解常见非法金融活动手段（一）承诺
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2026-02
近期，随着黄金价格波动，一些不法分子和不良企业假借实物黄金交易之名，违规开展“黄金委托”“黄金租赁”“黄金投资”等业务，涉嫌非法集资、诈骗、赌博、非法经营等违法行为，扰乱经济金融秩序，严重�：ι缁峁诓撇踩�。一、黄金经营领域非法案例 案例1：黄金珠宝经销商A以“黄金委托”为噱头，诱导消费者签订黄金实物购销合同，消费者购买黄金后不提取实物，随后与第三方
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2026-02
近期，个别不法分子冒用金融监管部门及银行机构名义开展非法金融活动，严重扰乱金融秩序，侵害人民群众财产安全。一、冒用金融监管部门及银行机构名义开展非法金融活动的主要套路（一）伪造批复文件，虚构资质及项目。不法分子通过伪造金融监管部门批复文件、假冒银行机构APP或打着与知名企业合作的幌子等，骗取公众信任。以开展低门槛、高回报“投资项目”等名义，利用社交媒体分享链接、诱导下载APP等途径进行引流，非法向
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2026-02
近年来，非法金融活动披着合法的外衣，不断翻新花样，不法分子打着康养服务、区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖、绿色经济、新能源、跨境电商、影视投资等旗号的噱头，谎称高额回报、快速获利，吸引诱骗公众参与非法集资、网络诈骗等活动，侵害人民群众切身利益，严重�：媒鹑诎踩�。一、什么是非法金融活动非法金融活动是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定
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2025-09
近期，在社交平台上出现打着“债务重组”“债务优化”旗号的不法贷款中介信息，诱导消费者“借新还旧”或者申请高息过桥垫资。对此，国家金融监督管理总局金融消费者权益保护局近日发布风险提示称，所谓的“重组”和“优化”不仅隐藏着高额收费陷阱和个人信息泄露等风险，而且可能被诱骗实施诈骗等犯罪行为而触犯法律。金融监管总局提醒广大群众警惕不法中介诱导，认清“债务重组”的本质及其背后隐藏的风险，防范合法权益受到侵害。
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2025-09
近期，一些不法机构或平台通过混淆概念、不实承诺、隐瞒风险等虚假宣传手段，诱导消费者办理网络贷款，不仅给消费者带来沉重的经济负担，还可能使消费者陷入法律纠纷。国家金融监督管理总局金融消费者权益保护局发布风险提示，提醒广大群众警惕虚假宣传诱导网络贷款的风险，提高风险防范意识。虚假宣传诱导网络贷款主要有以下“套路”：一是混淆概念误导贷款。一些不法机构或平台利用言语误差，如以“分期缴费”“分期付款”替代“
